所沢市近隣の金融機関で行う銀行相続手続きの進め方（埼玉りそな銀行、武蔵野銀行等）

所沢市近隣でも、

・埼玉りそな銀行

・武蔵野銀行

・飯能信用金庫

・そのほか地方銀行・信用金庫

 

これらの金融機関での相続手続きについて、

「何から始めればいいかわからない」

「何度も銀行にいくことになった」

という相談が非常に多く寄せられます。

 

ここでは、所沢近隣の金融機関で共通する銀行相続手続きの進め方を、

行政書士の立場からわかりやすく解説します。

銀行の相続手続きとは、亡くなった方（被相続人）の口座について

・口座の解約

・相続人への払い戻し

・相続人代表者への振込

などを行う手続きのことをいいます。

 

＊多くの金融機関では、相続が発生すると口座が凍結されます。

①　金融機関への相続発生の連絡

まずは被相続人が利用していた金融機関に死亡の事実を連絡します。

・支店名がわかれば、支店に直接連絡

・不明な場合は、銀行の相続専用窓口へ連絡

＊この時点で口座は凍結されます。引き落としの料金も落ちなくなるので、電話をして支払い方法を変えましょう。

 

②窓口に行く場合は予約の連絡もする

相続の手続きですが、現在は予約制になっている金融機関がほとんどです。

予約しないで直接窓口に行くと予約を取ってくださいとのことで、帰らされてしまいます。

予約の方法も銀行によっては、本部に電話をしなければならないものもあります。

直接行く前に支店に連絡をして確認をしましょう。

 

③必要書類の案内を受ける

金融機関から、相続手続きに必要な書類の案内があります。

所沢駅前にある大手の銀行や、埼玉りそな銀行、武蔵野銀行、飯能信用金庫など、基本的な考えは共通しています。

 

④相続関係書類の準備

一般的に必要となる書類は以下のとおりです。

（主な必要書類）

・被相続人の出生から死亡までの戸籍一式

・相続人全員の戸籍謄本

・相続人全員の印鑑証明書

・遺産分割協議書（必要な場合）

・金融機関所定の相続手続書類

＊遺言書がある場合は、内容により書類が変わります。

 

④書類提出・内容確認

書類を金融機関へ提出後、

本部での審査、内容確認に２週間かかる場合が多く、相続手続きが多い時期や年末年始だと、「今は１か月程度かかりますよ」ということもあります。

ただし、飯能信用金庫は予約日に相続手続きをすれば、当日に解約金が支払いされる場合が多いです。

 

⑤払い戻し・解約完了

本部などでの確認が完了すると、

・指定口座への振込

・口座解約

が行われ、銀行の相続手続きは完了です。

郵送で通帳と解約の明細が返還されるところが多く、稀に窓口に通帳と解約明細を取りに来てほしいという金融機関もあります。

 

①金融機関ごとに書式が違う

埼玉りそな銀行・武蔵野銀行・大手の銀行・飯能信用金庫など、

必要書類の「中身」は似ていても、書式は金融機関ごとに異なります。

 

他行で使った遺産分割協議書が、そのまま使えないケースもあります。

 

②相続人が多いと手続きが大変

相続人が複数いる場合、

・全員分の印鑑証明

・全員の署名・実印

が必要となり、調整に時間がかかります。

＊銀行ごとの書類に全員で署名するのは大変ですね。

 

所沢市外、県外に相続人がいるケースでは、特に負担が大きくなりがちです。

 

③平日に銀行に行けない問題

銀行相続手続きは、

平日・窓口対応が基本です。

・仕事で時間が取れない

・何度も行けない

 

という理由から、途中で止まってしまう方も少なくありません。

その後、「時間がない」「手続きが大変」という理由で、当事務所に依頼をされる方も多いです。

 

行政書士は相続人の代理人として、銀行の窓口で署名捺印の手続きの代理ができますので、一括しておまかせください。

特に相続人が多い場合、各金融機関ごとに異なる書式に署名押印をするというのは現実的ではありません。

以下のように銀行相続手続きの全てを代行できます。

・戸籍収集の代行

・相続関係説明図・法定相続情報の作成

・遺産分割協議書の作成

・金融機関に提出する書類の作成代理手続き（署名・押印を含む）

 

銀行の相続手続きは、

「書類さえ出せば終わる」ものではなく、

事前準備が９割といっても過言ではありません。

また、金融機関の数が多い場合は「法定相続情報一覧図」を作成すると手続きがとてもスムーズです。

 

國分法務事務所では、

所沢近隣の金融機関での相続手続きを見据えた形で、

相続全体の整理・書類作成サポートをしています。

銀行の相続手続きでお困りの方は、一人で悩まず、早めにご相談ください。